임대수익률 계산기
표면·순·투자 수익률 분석 · 월 현금흐름 계산
임대수익률 계산
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임대 수입
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임대수익률 계산 방법
표면수익률 (Gross Yield)
가장 단순한 수익률 지표로, 비용을 고려하지 않은 수익률입니다.
표면수익률 = (연간 임대수입 ÷ 매매가) × 100
순수익률 (NOI Yield)
운영 비용을 차감한 실질 수익률입니다. 대출 이자는 제외합니다.
순수익률 = ((연간 임대수입 - 운영비용) ÷ 매매가) × 100
투자수익률 (Cap Rate)
총 투자금액(취득비용 포함) 대비 순이익 비율입니다.
투자수익률 = ((연간 임대수입 - 운영비용) ÷ 총 투자금액) × 100
자기자본수익률 (ROE / 레버리지 수익률)
대출을 활용했을 때 실제 투입한 자기자본 대비 수익률입니다.
자기자본수익률 = ((순이익 - 대출이자) ÷ 자기자본) × 100
수익률 평가 기준 (일반적)
| 수익률 | 평가 | 비고 |
|---|---|---|
| 6% 이상 | 우수 | 투자 매력 높음 |
| 4% ~ 6% | 양호 | 일반적 수준 |
| 2% ~ 4% | 보통 | 시세차익 기대 시 |
| 2% 미만 | 저조 | 재검토 필요 |
* 지역, 물건 유형, 시장 상황에 따라 기준이 다를 수 있습니다.
투자 시 고려사항
- • 공실률: 실제로는 공실 기간이 발생할 수 있습니다
- • 시세 변동: 부동산 가격 상승/하락 가능성
- • 금리 변동: 대출 금리 인상 리스크
- • 수선비: 예상치 못한 수리 비용 발생
- • 세금: 종합소득세, 양도소득세 등 고려